domingo, julio 14, 2024

Dos carteras de inversión para tomar nota según tu perfil

Soledad López, asesora de inversiones y miembro de Rava Bursátil, presentó dos carteras de inversión adaptadas para diferentes perfiles de inversores: uno conservador y otro agresivo. La experta explicó la composición de ambas carteras y los fundamentos proporcionados.

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Soledad López de Rava Bursátil presentó primero una cartera diseñada para inversores conservadores, aquellos que buscan minimizar el riesgo y priorizar la seguridad de sus inversiones. Este perfil busca minimizar el riesgo y preservar el capital. Prefiere inversiones seguras y estables, con menor volatilidad y rendimientos más predecibles. Ideal para aquellos que valoran la seguridad sobre las ganancias rápidas. La composición de esta cartera es la siguiente:

15% Duales (TDE25)

15% Bonos CER Largo (TX26/TX28/DICP)

15% Bonos Soberanos Largo Ley NY (GD35/GD38)

20% Acciones Locales (GGAL/PAMP/ALUA)

30% CEDEAR (XLF/PFE/MSFT/VIST/Índices como SPY/DIA/QQQ)

5% Bono Tesoro Americano

Análisis de la Cartera Conservadora:

Soledad López explicó los fundamentos detrás de esta cartera, destacando la importancia de diversificar y protegerse contra la inflación y la volatilidad del tipo de cambio.

15% Duales (TDE25):

«El dual es un bono argentino, que es del tesoro, que te cubre dólar oficial o inflación. Me parece fantástico en este momento donde seguimos discutiendo si el dólar oficial está atrasado, yo tendría duales en mi cartera», aseguró la experta. 

15% Bonos CER Largo (TX26/TX28/DICP):

«Todos los instrumentos que son de inflación de corto plazo están caros y tienen TIR negativa, con lo cual no son recomendables. Sí agarrar inflación con bonos largos y con TIR positiva, me parece fundamental«.

15% Bonos Soberanos Largo Ley NY (GD35/GD38):

«Pagan muy buenos cupones, pagan semestralmente. Ley Nueva York me parece si o si si te vas a quedar con un bono soberano argentino, no elijas la ley argentina».

20% Acciones Locales (GGAL/PAMP/ALUA):

«Ahi puse Galicia, el principal financiero, podría ser Galicia, Macro o Francés. Pampa, una empresa de energía, que está siempre con sus buenos balances. Y puse Aluar, porque está cerca de los 850 pesos, 900. Cualquier dólar que tengas, quedó atrasada”, señaló. 

30% CEDEAR (XLF/PFE/MSFT/VIST/Índices como SPY/DIA/QQQ):

«El CEDEAR es importante que el inversor entienda que sale de riesgo argentino, porque el CEDEAR cotiza en Argentina en pesos pero es un certificado de depósito que refleja la cotización de la acción en Estados Unidos», resaltó la integrante de Rava Bursátil. 

5% Bono Tesoro Americano:

«Me parece una buena alternativa. Un bono del tesoro americano rinde un 5% en dólares, es libre de riesgo, es el instrumento más seguro del mundo».

La segunda cartera está destinada a inversores agresivos, aquellos dispuestos a asumir mayores riesgos en busca de rendimientos más altos. El inversor agresivo está dispuesto a asumir mayores riesgos en busca de rendimientos más altos. Prefiere inversiones con mayor volatilidad y potencial de crecimiento rápido, aunque con mayores probabilidades de pérdidas significativas. Ideal para aquellos que buscan maximizar sus ganancias a corto plazo y están preparados para enfrentar la posible volatilidad del mercado. La composición de esta cartera es la siguiente:

5% Duales (TDE25)

5% Bonos CER Largo (TX26/TX28/DICP)

35% Bonos Soberanos Corto (AL29/AL30)

35% Acciones Locales (GGAL/YPF/COME/MORI/BHIP)

20% CEDEAR (VISTA/MELI/GLOB/QQQ)

Análisis de la Cartera Agresiva:

Soledad López destacó que esta cartera está diseñada para aprovechar oportunidades de alto rendimiento en el corto plazo, asumiendo mayores riesgos.

5% Duales (TDE25):

«Mantengo el 5% en duales, por lo que expliqué antes del dólar oficial».

5% Bonos CER Largo (TX26/TX28/DICP):

«Mantengo CER para la inflación en un porcentaje más bajo».

35% Bonos Soberanos Corto (AL29/AL30):

«El que está invirtiendo en una cartera agresiva piensa que el corto plazo el riesgo país va a bajar y esto va a hacer que el precio de los bonos suban. Si uno espera que eso ocurra, los bonos cortos son los que más tienen porcentajes de suba».

35% Acciones Locales (GGAL/YPF/COME/MORI/BHIP):

«Sumamos más acciones locales. Sectores financieros, YPF, Morixe, su último balance fue excelente, los precios objetivos son muy altos. Comercial vengo diciendo que tiene compañía general de combustible y esto hace que se espere que tenga buena expectativa».

20% CEDEAR (VISTA/MELI/GLOB/QQQ):

«Vista, Meli y Globant, tres papeles que están relacionados en Argentina. Globant está destruida, su balance no fue malo, pero la expectativa del próximo balance se espera que sea superador».

Las carteras de inversión presentadas por Soledad López en «¿Qué hacemos con los pesos?» ofrecen opciones tanto para inversores conservadores como para agresivos, cada una con su enfoque y estrategias específicas. Los inversores conservadores pueden encontrar seguridad y estabilidad en una mezcla diversificada de bonos y acciones, mientras que los inversores agresivos pueden buscar altos rendimientos a corto plazo a través de inversiones más riesgosas. La clave está en entender el perfil de riesgo personal y elegir la cartera que mejor se alinee con los objetivos financieros individuales.

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