domingo, mayo 26, 2024

Oportunidades para tener una cartera de inversión diversificada

En el programa "¿Qué hacemos con los pesos?" por A24, conducido por Mariano Otálora, se debatió sobre las opciones de inversión en un contexto de tasas de interés bajas y estabilidad en el valor del dólar. Los expertos invitados, Gustavo Neffa y Alejandro Bianchi, ofrecieron sus perspectivas sobre las estrategias más efectivas para los inversores en esta situación económica desafiante.

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En este contexto cambiante, es importante diversificar la cartera de inversiones. Los expertos recomiendan tener parte dolarizada y parte de los activos en pesos. En este contexto, el conductor Mariano Otálora consulto con los asesores en inversiones Gustavo Neffa y Alejandro Bianchi. Punto por punto, repasaron cuáles son, según sus visiones, los aciertos y desaciertos para invertir la plata. 

Gustavo Neffa enfatizó la importancia de la diversificación en la cartera de inversión, destacando la utilidad de los plazos fijos UVA para aquellos que buscan proteger su capital de la inflación. 

Por otro lado, Alejandro Bianchi hizo hincapié en el potencial de los bonos soberanos en dólares, señalando que el Gobierno está tomando medidas para reducir el riesgo país y mejorar las condiciones de financiamiento para el país. 

Los inversores enfrentan un panorama complejo, pero con una estrategia adecuada y una evaluación cuidadosa de las opciones disponibles, pueden encontrar oportunidades para hacer crecer su patrimonio en el actual contexto económico.

Plazo fijo UVA, ¿es viable?

La pregunta inicial giró en torno a la viabilidad del plazo fijo UVA como opción de inversión. Gustavo Neffa sugirió que, si bien su atractivo está disminuyendo, aún puede ser considerado en una cartera diversificada. Por otro lado, Alejandro Bianchi señaló que, en comparación con bonos CER que ofrecen rendimientos negativos, el plazo fijo UVA puede ser atractivo en ciertas circunstancias.

Acciones argentinas: ¿Sí o no?

Cuando se trató el tema de invertir en acciones argentinas, Alejandro Bianchi expresó optimismo, sugiriendo que en un contexto donde los precios de los activos están por debajo de sus valores fundamentales a largo plazo, las acciones podrían ser una buena opción. Sin embargo, advirtió sobre la necesidad de evaluar el riesgo asociado con estas inversiones.

El asesor de inversiones, Alejandro Bianchi, argumentó: “Cuando las cosas valen más en la Argentina, una de esas cosas son las acciones. En esa suba, te das cuenta que contra sus valores fundamentales, muchos activos están regalados”. 

Bonos soberanos en dólares

Sobre la posibilidad de invertir en bonos soberanos en dólares, Alejandro Bianchi destacó que el gobierno argentino está trabajando para reducir el riesgo país y mejorar las condiciones para la emisión de bonos. Consideró que, en este contexto, los bonos soberanos en dólares podrían ser una opción atractiva para los inversores. “El objetivo del Gobierno es claro, Caputo quiere el riesgo país por debajo de los 1000 puntos para estar en zona de colocación de bonos y poder impulsar el crecimiento del país, por lo que me parece una alternativa no tan riesgosa”, dijo Bianchi.

Otros instrumentos de inversión

Se discutieron también otros instrumentos de inversión, como los CEDEARS, las obligaciones negociables y los commodities. En este aspecto, se destacó la importancia de diversificar la cartera de inversiones y evaluar cuidadosamente cada opción en función del perfil de riesgo y los objetivos financieros de cada inversor.

Los expertos recomendaron armar parte de la cartera con CEDEARS. “Me parece que es un gran instrumento de diversificación para un inversor argentino que generalmente gran parte de su portafolio está expuesto en Argentina”, expresó Alejandro Biancih, pero aclaró: “Hay que saber qué CEDEARS comprar”. 

Al respecto, el economista Martín Simonetta se sumó al debate y mencionó que pensando en el largo plazo, es importante mirar el mundo. “Las empresas son instrumentos fáciles para acceder a las economías del mundo, con una rentabilidad menor que la extraordinaria”, dijo. 

Respecto a las obligaciones negociables, Alejandro Bianchi se mostró más pesimista. “Para aquellos que les gusta más el riesgo, creo que con bonos argentinos pierden en el comparativo”, señaló. 

Recordemos que las obligaciones negociables son títulos de deuda a largo plazo emitidos por empresas, tanto públicas como privadas, para obtener financiamiento en el mercado de capitales. 

Estas obligaciones representan una forma de préstamo que la empresa emisora contrae con los inversores, quienes a cambio reciben un rendimiento periódico, generalmente en forma de intereses, y la devolución del capital invertido al vencimiento del instrumento. Las empresas emiten obligaciones negociables como una alternativa al endeudamiento bancario tradicional o a la emisión de acciones.

¿Qué pasa con los Commodities y los metales?

Gustavo Neffa mencionó  la importancia de estar presente en los metales. “El oro está muy fuerte, incluso con el dólar subiendo”, dijo. Con índices en máximos y desdolarización de las reservas, el experto le encuentra sentido a esta inversión. Al respecto, Bianchi coincidió en la importancia de prestarle atención a este activo teniendo en cuenta su tendencia a la alza. 

En resumen, en un entorno de tasas bajas y estabilidad cambiaria, los inversores enfrentan el desafío de encontrar estrategias que les permitan obtener rendimientos atractivos y proteger su capital. La diversificación y el asesoramiento profesional son clave para tomar decisiones de inversión informadas y prudentes.

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